Инструменты портфельного инвестирования

Составление инвестиционного портфеля

Составление инвестиционного портфеля

Для достижения любой цели нужен конкретный план действий. Точно так же и с инвестициями.

Итак, первое,что необходимо сделать — это прописать цель. В цели должны быть прописаны временной период, сумма, которую вы хотите получить, валюта, то есть максимально точно опишите, что вы хотите получить от инвестиций, какой должен быть конкретный результат.

Следующий этап — определите с какой суммы вы можете начать инвестировать. Конечно же, чем больше сумма ваших первоначальных вложений, тем быстрее вы достигнете своей цели. В любом случае начинайте откладывать 10% от суммы ваших доходов.

Далее ваша задача сохранить и приумножить ваши средства. Поэтому самое время инвестировать в себя, получить знания, которые вам помогут управлять вашими деньгами.

Задача инвестирования – это получение стабильной и прогнозируемой доходности инвестиционного портфеля. Выполнение этой задачи с помощью одного инструмента невозможно. Поэтому важно построить некую систему для стабильной доходности.

Следующий этап — это поиск инструментов для составления инвестиционного портфеля. При составлении портфеля важно помнить о диверсификации.

Диверсификация — это распределение денег между инструментами различных отраслей, стран. Она снижает риски вашего инвестиционного портфеля.

Помните про баланс инфляции и рыночного риска: если вы будете излишне консервативны, вы рискуете получить доход ниже инфляции, а если слишком агрессивны – есть риск потерять ваши деньги по рыночным причинам. В любом случае доходность портфеля должна быть на несколько процентов выше, чем инфляция в валюте вашего портфеля, чтобы у вас был прирост реальной стоимости вашего капитала.

Определите максимальный риск, на который вы готовы пойти. Если вы не готовы к риску включайте в свой портфель инструменты с защитой капитала: депозиты, облигации и др. Если готовы рисковать, то добавляйте в портфель потенциально более доходные инструменты в такой доле, в которой допускаете риск (акции, опционы, фьючерсы, структурные продукты и др.)

При составлении портфеля оцените налоговые и комиссионные издержки. Посчитайте сколько вы потратите на уплату налогов, обслуживание счета, брокерские комиссии за сделки и другие расходы.

Составляя свой портфель, учитывайте налоговым и валютным резидентом какой страны вы являетесь, куда вы будете выводить прибыль с портфеля. Если вы планируете сменить гражданство или место жительства, то выбирайте ликвидные инструменты, чтобы вы могли своевременно корректировать свой инвестиционный портфель.

Когда вы создадите портфель, следующей задачей будет его сопровождение и ребалансировка в зависимости от того, насколько он соответствует вашим целям, показателям риска и доходности. Для этого необходимо проводить постоянный анализ бумаг, изучать фундаментальные показатели, находить потенциально интересные акции для инвестирования.

Цены активов и рыночные условия постоянно меняются. Это приводит к необходимости замены инструментов в портфеле. Например, во время стабильных индексных трендов в портфеле можно увеличить процентное содержание акций, в моменты рыночной неопределенности — увеличить количество облигаций. В любом случае инвестору следует находится в процессе постоянного анализа финансовых инструментов и рыночных трендов и создавать собственную стратегию формирования инвестиционного портфеля.

Успешных инвестиций!

Обучающий курс «Основы фундаментального анализа для начинающего инвестора»